Total Expense Ratio: che cos’è e come calcolarlo
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Sommario: Vuoi sapere di più sul Total Expense Ratio e scoprire che cos’è, a che cosa serve e come viene calcolato? Molto bene, in questo articolo vedremo insieme tutto quello che c’è da sapere a riguardo, un valido modo per soddisfare la tua curiosità!
Che cos’è il Total Expense Ratio?
Il Total Expense Ratio, detto anche semplicemente TER, rappresenta un rapporto tra gli oneri totali a carico di un fondo e il patrimonio medio dello stesso. Più precisamente è una misura che indica quelli che sono i costi totali relativi alla gestione e al funzionamento di un fondo di investimento. Viene espresso in percentuale e aiuta a valutare quali sono gli oneri che pesano sul patrimonio del fondo ogni anno.
Le spese consistono in generale in determinate commissioni di gestione e altre spese aggiuntive come:
- Commissioni di negoziazione
- Spese operative
- Spese legali
- Commissioni di revisione
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Come si calcola il Total Expense Ratio?
Per determinare il Total Expense Ratio di un fondo bisogna calcolare i costi e le attività totali dello stesso. Ecco alcune informazioni utili a riguardo:
- Le attività totali del fondo derivano dalle varie informazioni finanziarie che vengono divulgate dai diversi gestori agli analisti e investitori. Il tutto attraverso un prospetto.
- I costi totali sono più complessi da riportare con esattezza dato che vengono presi in considerazione tutti i costi di gestione.
A livello matematico la formula non è troppo difficile:
- Il TER è il rapporto tra il totale dei costi a carico del fondo in un determinato periodo e il patrimonio medio dello stesso
- Prendendo questo rapporto, il tutto sarà da moltiplicare per 100 e da portare su base percentuale
Per esempio, un determinato fondo ha avuto in un anno 70 000 € di costi. Nel caso il patrimonio medio dello stesso sia stato di 4 milioni di euro, il TER sarà uguale a: (70.000/4.000.000)*100=1,75%
Altri calcoli importanti sono quelli relativi alle tavole di mortalità, visita il nostro articolo per scoprire che cosa sono e l’importanza che hanno per le assicurazioni. Inoltre abbiamo ideato per te delle pagine interamente dedicate ad importanti argomenti come la tutela giudiziaria o l’UCI. In questo modo sarai ben preparato in caso di necessità.
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Fatti RichiamareInfo
Quando viene usato il Total Expense Ratio?
Il Total Expense Ratio è un indicatore usato quando si parla di investire in un fondo o in ETF. Rappresenta uno degli elementi principali che vanno a condizionare le performance dell’investimento nel lungo periodo.
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Perché è importante il Total Expense Ratio?
Insomma, il TER ha un impatto sui rendimento di un fondo o ETF nel breve periodo che diventa molto forte in quello medio e lungo.
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Info
Aggiornato su 15 Mar, 2023
Piero Battistel
Laureato in Amministrazione e Ogranizzazione presso l’ “Università degli studi di Salerno”, a luglio concluderò la laurea magistrale in Marketing Analytics and Metrics alla LUISS Guido Carli a Roma. Attualmente lavora nel Team SEO di Papernest e scrive articoli per ProntoBolletta.
Laureato in Amministrazione e Ogranizzazione presso l’ “Università degli studi di Salerno”, a luglio concluderò la laurea magistrale in Marketing Analytics and Metrics alla LUISS Guido Carli a Roma. Attualmente lavora nel Team SEO di Papernest e scrive articoli per ProntoBolletta.